发放贷款
- 以信托通道业务发放信托贷款是否构成违法发放贷款罪
见认为，本案发放贷款的形式是信托贷款，但违法发放贷款罪罪状中表述为“贷款”，在有关商业银行贷款的法律法规中，没有明确规定贷款的种类包括信托贷款，因此不符合违法发放贷款罪的构成要件。第二种意见与第三种意见均认可贷款的种类包含信托贷款。但第二种意见认为，张某在安排商业银行与信托公司签订《贷款单一信托合同》的过程中虽然有违规行为，但其没有发放贷款的行为，发放贷款的主体是信托公司，发放的是信托贷款，张某所在的商业银行并未发放贷款，因此不符合违法发放贷款罪的形式要件
中国检察官·经典案例 2023年8期2023-09-23
- 银行合规管理背景下违法发放贷款罪刑事合规问题研究
可。四、违法发放贷款罪在实践中存在的突出问题（一）犯罪主体认定不准确为有效打击骗取贷款罪类经济相关犯罪，维护金融秩序，保障银行在发放贷款中的安全，在司法实践中出台了一系列关于办理发放贷款罪的相关指导性文件。例如浙江省公检法2015 年5 月联合发布了《关于办理骗取贷款类经济犯罪有关法律适用问题的座谈会纪要》，指出了关于负责贷款的银行工作人员明知借款人提供的材料不是真实材料，仍以银行的名义向借款人发放贷款。其中就存在银行工作人员在明知行内有制度，即明确禁止向
法制博览 2023年7期2023-04-05
- 金融违规犯罪行为惩处联动机制探讨
——以商业银行违法发放贷款为例
伟明现有违法发放贷款罪一审裁判数量与金融监管部门对商业银行因信贷业务违规进行的监管处罚数量之间存在巨大差距。这意味着金融监管部门在移送违法发放贷款案件问题上存在着短板，其背后不同利益主体追求的方向不同是关键因素。在当前信贷业务违规行为尚未得到根本性扭转的严峻形势下，加强对违法发放贷款案件的刑事规制，做实信贷业务违规与犯罪行为惩处的联动机制具有至关重要的意义。作者据此提出了加强信贷业务违规与犯罪行为惩处联动机制建设的具体建议。2017年第五次全国金融工作会议
银行家 2022年12期2023-01-24
- 贪官受贿违法放贷
受贿罪、违法发放贷款罪一案，是金融机构官员违法批准发放贷款的典型案例。贪心一发难收场贷款客户送好处，银行高管批贷款——作为金融机构权力之一的贷款审批权，有时竟成为“商品”。林某志2009年出任中国工商银行股份有限公司文昌支行行长。当年7月，文昌永丰投资有限公司实际控制人韩某光，亟须为公司办理5000万元贷款，经人介绍找到了林某志。林交代下属按规定走程序，很快便审批了这笔贷款。2010年3月的一天，韩某光打电话约林某志在海口市大同路一停车场见面。“林行长，我
检察风云 2022年21期2022-11-08
- 工商银行荆门分行原行长遭终身禁业
落实授信条件发放贷款;未落实授信条件发放贷款，贷后管理不尽职;未落实授信条件发放贷款，贷款资金被挪用。二、信贷管理失职。未落实授信条件发放贷款，以“化整为零”的方式超权限审批贷款。对于上述违法违规行为，中国银保监会荆门监管分局除对工商银行荆门分行作出处罚外，对该行多名责任人也一并进行了处罚。其中，责任人肖勇被禁止终身从事银行业工作;责任人黄进被禁止从事银行业工作10年;责任人费庆华被禁止从事银行业工作5年;责任人朱丽明、彭艳华、王国元、胡捷、吴新亭、于立新
法人 2022年6期2022-07-04
- 如何防止金融机构工作人员因过失而触犯违法发放贷款罪
人员涉嫌违法发放贷款案件被定罪处罚呈逐年上升趋势通过威科先行大数据检索我们了解到，目前已经在网络上公开的涉嫌罪名为违法发放贷款罪案由的刑事案件2081件，其中破坏金融管理秩序类犯罪占比82.19%，2010年-2018年，全国关于违法发放贷款罪的案件总体呈快速递增趋势，最近五年处于井喷式爆发，已经在网络公开高达案件1500件。目前全国年平均审理案件数300余件，犯罪率达前十的城市分别为湖南、河南、山东、吉林、浙江、黑龙江、辽宁、内蒙古、江苏、山西。由此可见
法制博览 2021年15期2021-11-24
- 给黑帮大佬输血的“财神爷”
下的公司违法发放贷款，终在执法机关“打财断血”的行动中落网获刑。切断黑恶势力的“财源”三年前，在江苏省徐州市从事非法娱乐业的黑帮大佬王在清落网，在当地政商界掀起“巨浪”。随着调查的深入，某银行徐州分行原副行长张伟的问题浮出水面。2021年4月2日，张伟因犯受贿罪、违法发放贷款罪受到刑事处罚。结交大佬现年59岁的张伟，参加工作起即在国有银行从事信贷业务。2009年9月，国有资本参股的某银行在徐州设立分行（以下简称“徐州分行”），张伟觉得这是个人发展的大好机遇
检察风云 2021年16期2021-10-29
- 又一国有大行高管被调查！此前因违规放贷被取消高管资格10年
言因为对违规发放贷款负领导责任，被罚款人民币15万元、取消高管任职资格10年。在进出口银行任职近20年根据公开资料显示，李泊言出生于1972年3月，1992年4月参加工作。从工作经历来看，李泊言一直就职于中国进出口银行，在进出口银行已任职近20年。2001年10月，李泊言调入中国进出口银行，历任总行营业部总经理助理、信贷管理部副总经理、评估审查部副总经理。2006年5月，李泊言任业务开发与创新部副总经理、总经理。2010年11月，李泊言任重庆分行党委副书记
金融理财 2020年10期2020-10-26
- 数字
将向贫困地区发放贷款不低于2000亿元，专项用于支持脱贫攻坚。180972件中消协披露，1月20日至2月29日，全国消协组织共受理涉疫情消费者投诉180972件。3714家文化和旅游部有关负责人表示，截至3月16日，全国已有28个省 （区、市）3714家A级旅游景区恢复对外营业，复工率超过30%。2万余场根据教育部统一部署，各省市高校毕业生就业部门和高校积极推进网上招聘、网上咨询、网上签约等一系列就业服务，3月份计划举办各类网上招聘活动2万余场。
江淮法治 2020年6期2020-05-28
- 违法发放贷款罪基础问题研究
慎研究。违法发放贷款罪是破坏金融秩序的犯罪。自刑法修正案（六）修改至今已有十几年时间，但是对于一些基本问题尚未达成共识。有必要对此深入研究，以确证犯罪，面向未来。【关键词】违法发放贷款罪金融机构工作人员数额较大国家规定违法发放贷款罪在1997年刑法出台之际已有规定，于2006年经刑法修正案（六）修改后确立为现在的罪状。违法发放贷款罪从大类上分析，属于破坏金融秩序的犯罪。金融是一种非常奇特的存在，违法发放贷款的行为也是奇特的犯罪行为。在经济上行的时期，即使存
商情 2020年4期2020-03-23
- 违法发放贷款罪实务问题浅析
后，报至总行发放贷款。后A银行总行委托某信托理财公司成立单一信托基金，并以信托贷款的形式发放该三笔贷款到空壳公司，B分行再以空壳公司向其委托贷款的形式，将款项支付给地产公司。检察机关以王某、张某、余某构成违法发放贷款罪提起公诉。一、“违反国家规定”如何界定（一）立法现状《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）第一百八十六条对违法发放贷款罪做出了规定，违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款的行为，并且已经达到贷款数额巨大或者给
湖北警官学院学报 2020年2期2020-01-16
- 商业银行环境民事责任构成和范围辨析
商业银行实际发放贷款的种类、金额占借款人同类资金的比例承担。商业银行分别发放不同种类贷款的，可以先区分不同种类贷款造成的环境损害，分别计算后，相加得出商业银行环境民事责任范围。关于商业银行环境民事责任问题，讨论各方在以下两个问题上基本达成共识：商业银行应当承担环境民事责任、归责原则是过错责任原则。但在环境民事责任构成上有连带责任、补充责任两种意见，在责任范围上讨论不充分。责任构成主张商业银行承担补充责任的理由之一，是现行《侵权责任法》体系下的共同侵权行为要
中华环境 2019年7期2019-01-22
- 禁网贷机构发放“校园贷”关键在执行
向在校大学生发放贷款。为了满足学生金融消费的需要，鼓励正规的商业银行开办针对大学生的小额信用贷款。此前存在的一些校园贷，其一般采用利滚利的形式，很多都是高利息的，由一些网络贷款机构等发放。这必然导致一些大学生深陷校园贷无法自拔，比如男生被逼得自杀，一些女生则因为没钱还贷，被公开了“裸条”！一时之下，乱象丛生。此次教育部重审相关文件，要求“任何网贷机构不允许向在校大学生发放贷款”。这首先无疑是充满善意的。其次，教育部这一要求，采用一堵一疏，堵疏结合的方式，既
金融周刊 2017年34期2018-01-25
- 公安部等四部门规范民间借贷明令禁止“套路贷”等非法贷款行为
或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动。银保监会有关部门负责人表示，近年来民间借贷发展迅速，但以暴力催收为主要表现特征的非法活动愈演愈烈，严重扰乱了经济金融秩序和社会秩序，妨碍了正常金融活动的健康发展。为进一步规范民间借贷行为，引导民间资金健康有序流动，防范金融风险，打击金融违法犯罪活动，净化社会环境，维护经济金融秩序和社会稳定，银保监会等部门联合印发《通知》。《通知》指出，严厉打击以下非法金融活动：利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款
中国防伪报道 2018年8期2018-01-22
- 教育部：任何网贷机构不允许向在校大学生发放贷款
向在校大学生发放贷款。为了满足学生金融消费的需要，鼓励正规商业银行开办针对大学生的小额信用贷款。@乔曦：银监会应积极引导银行业金融机构“开正门”，加强校园贷服务和产品创新，满足市场需求，銀行系校园贷款产品均尽力表现出监管层所期望的低息和稳健。@扬扬：校园内不应该出现消费类贷款，只能有创业贷款和教育贷款这两类，且这两类贷款必须有相应计划书和学校证明文件，严管资金流向。就像房贷一样，不给现钱，所有资金都从银行走公账。@欣月：如果私下发放了贷款怎么办，监管部门怎
廉政瞭望 2017年9期2017-12-14
- 信息的不确定性与中小企业的信贷配给：基于信号博弈模型的分析
择：一是同意发放贷款，记作a1；二是不同意发放贷款，记作a2。假设为获得贷款，风险较高类型的借款客户有动机向金融机构粉饰自己拟投资项目的投资价值，并且假设借款客户每借入单位资金的粉饰成本为cA(例如声誉损失的价值等)。如果金融机构拒绝贷款给上述两种类型的项目，则可转而持有其他资产。假设金融机构由此所产生的企业价值增量为V0。它实际上就是金融机构将款项贷给上述两类项目(借款客户)的机会成本。假设在接受到借款客户的贷款申请之前，根据既往的经验，金融机构推断借款
山东社会科学 2017年11期2017-11-08
- 违法发放贷款罪的认定
21)违法发放贷款罪的认定汪红飞，徐政楠(杭州师范大学 沈钧儒法学院，杭州 311121)根据罪刑法定原则和准用性立法规则，违法发放贷款罪的补充规范限于中国人民银行或者中国银行业监督管理委员会制定的规章以上层级规范，不包括金融机构内部自行制定的贷款细则。在考虑违反国家规定的具体内容后，还要结合违法行为与造成贷款资金危害之间的因果关系，对各种审贷人员的构罪作具体的分析，不应一概而论。为本人或为他人使用贷款而违法放贷，行为人可能同时触犯骗取贷款罪与违法发放贷
河南科技大学学报（社会科学版） 2016年5期2016-03-07
- 贵州省修文农信社助5万多农户发展种养业致富
013年全年发放贷款16亿多元；2014年全年发放贷款20亿多元；2015年1-9月发放贷款17.8亿多元，9个月时间比前年全年放出的贷款还要多，5万多农户连续得到信用社贷款支持，使更多的农户走上了小康路，继续更加发挥县域“最大银行”支农主力军和支持地方经济发展重要金融力量作用。钟灵贵、杨芝仙夫妇是该县猕猴桃之乡谷堡姚家沟村民组村民，多年来在当地信用社陆续贷款支持下，几年前成了该组第一个流转他人土地种植猕猴桃的人。今年20多亩猕猴桃又喜获丰收，现正是猕猴桃
金融周刊 2015年38期2015-11-23
- 违法发放贷款罪基本问题分析
039)违法发放贷款罪基本问题分析石 奎(西华大学人文学院 四川成都 610039)违法发放贷款罪是《刑法修正案(六)》修正的刑法罪名。尽管其构成要件较为简单，但在司法实践中仍凸显出一些问题，影响了该罪的司法适用。本文以本罪的立法沿革解读为切入点，对本罪的犯罪构成作了深入分析，并对实践中罪与非罪、直接故意违法发放贷款以及违法发放贷款并兼施受贿行为等司法认定的疑难问题进行了实证研究，希冀为该罪的适用有所裨益。违法发放贷款罪；司法认定；刑法分析根据修正后的《刑
西部经济管理论坛 2015年1期2015-02-26
- 中国
行向棚改项目发放贷款发放贷款1079亿元同比增长388%在同业中占比2013年发放城镇化贷款发放贷款9968亿元接近全行当年贷款的不同于美国“两房”如何输血目前具体发行规模尚待确认，业内预计在3000至4000亿元之间影响几何直接影响为棚改和城镇化建设提供资金。间接影响缓解地方政府因棚改而面临的资金压力，一定程度降低地方债务增量压力和风险。长远影响规避因房价下跌而产生的系统性风险。
支点 2014年6期2014-02-08
- 对隙某数罪并罚
隙某构成违法发放贷款罪《刑法修正案（六）》第13条对《刑法》第186条违法发放贷款罪作出修正，“银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的”构成违法发放贷款罪，“银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，向关系人发放贷款的，依照前款规定从重处罚。”本文认为隙某的行为构成违法发放贷款罪，理由如下：第一，“国家规定”的理解和适用。适用违法发放贷款罪的关键在于判定行为人是否“违反国家规定”。由于有关发放贷款的国家
中国检察官 2014年16期2014-02-05
- 违法发放贷款罪若干问题研究
009）违法发放贷款罪若干问题研究沈 鼎（南京大学法学院，江苏南京 210009）随着我国市场经济的日益繁荣，市场经济的参与主体对资金的需求量快速增加。银行信贷业务也因此成为促进经济发展的重要杠杆。然而部分银行等金融机构的从业人员，违反国家规定发放贷款并构成犯罪的行为屡见不鲜。这些行为严重扰乱了金融市场秩序，对经济发展产生了消极的影响。违法发放贷款罪；构成要件；预防；内部管理一、立法进路商业银行及非银行金融机构的主要业务是信贷业务，信贷业务的存贷差是商业银
唯实 2012年10期2012-09-13
- 浅谈住房公积金的管理措施
行监督，并且发放贷款等方式就可以解决住房公积金的使用效率等等问题。本文阐述了住房公积金的问题，并且提出了一些对策，来加快住房公积金的制度的建设，推动社会进步。关键词：住房公积金；管理措施；发放贷款中图分类号：F293.33文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2012）03-0-01住房公积金指的是国家的机关、事業单位、国有企业以及在职职工缴存的长期的住房储金。实施住房公积金的管理制度，能够有效深化住房制度的改革，改善职工的生活条件，实现社会的建设
现代经济信息 2012年5期2012-05-09
- 卢氏联社积极开展支持企业服务年活动
为20家企业发放贷款5000余万元，帮助企业渡过难关。今年以来，该联社进一步加大对中小企业信贷支持力度，将贷款范围向未签约企业延伸，共向11家签约企业发放贷款2890万元，向9家未签约企业发放贷款2415万元，极大地支持了县域经济发展。他们一是实行上门服务，主动与企业“联姻”。由主管业务副主任带领业务部门人员深入各企业，调查了解企业资金需求情况，并向其介绍贷款发放操作流程。二是缩短贷款审批时间，提高审批效率。在办理企业贷款业务过程中，该联社打破每周审批一次
农村农业农民·A版 2009年10期2009-12-21
- 为三农撑腰 给经济助力 中国农业发展银行山东省临沂市分行倾力支持新农村建设
8家中小企业发放贷款132986万元，余额117330万元，占全部贷款的34％；同比增加22180万元：签发银行承兑汇票30318万元，余额16550万元，信贷支持范围涵盖了农副产品收购、加工，农机制造、污水处理、蔬菜果品加工、复混肥生产等领域，较好地支持了全市中小企业的发展。被市委、市政府授予“百万农户致富工程先进单位”。一、支持粮食深加工，提高产品附加值先后对20多家产品附加值高、市场前景好、辐射和带动作用明显的粮食精深加工企业进行支持，增强粮食转化能
中小企业管理与科技·中旬刊 2009年3期2009-05-04