个人理财
- 高职院校金融类专业课程诊改实现路径研究
在不足，以《个人理财》课程为例研究分析高职金融类专业课程诊改的思路以及对策建议。关键词：高职院校;《个人理财》;诊断与改进中图分类号：G4 文献标识码：A doi：10.19311/j.cnki.16723198.2022.15.0890 引言“百年大計，教育为本”，高职教育属于现代教育体系的重要组成部分，肩负着培养高素质劳动者和技能型人才的重任，弥补和完善高等教育的不足。为提高质量、培养符合社会需求的高素质技能型人才，2015年国务院办
现代商贸工业 2022年15期2022-06-23
- 个人理财视角下可投资金融资产发展前景探析
金将成为大众个人理财最主要的方式，这必将进一步促进我国股权证券市场的规范和完善发展。关键词：个人理财;可投资金融资产;公募证券投资基金中图分类号：F832 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2022）15-0096-03改革开放以来，我国经济经历了长时期的高速增长，高净值群体的金融资产投资需求日益旺盛。近几年，随着我国房地产市场调控的日益严格以及金融市场的不断发展完善，我国居民可投资金融资产的需求及市场结构发生了较为明显
经济研究导刊 2022年15期2022-06-15
- 个人理财课程思政教学的思考
高桦【摘要】个人理财，是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程。本文从现金、消费支出、教育、保险、投资和退休养老规划等方面进行课程思政的分析和思考，为推动高素质投资学人才的培养提供创新的实践手段。【关键词】个人理财;课程思政;产教融合;教学改革一、当前个人理财课
广东教学报·教育综合 2022年38期2022-04-06
- 高职《个人理财》课程混合式教学的改革与实践分析
：本文將从《个人理财》课程的定位、教学改革方向与措施两个方面展开研究，结合高职课程体系中《个人理财》课程的实际状况进行分析，为新时代下高职教育体系的完善与发展提供参考建议。关键词：高职;《个人理财》课程;混合式教学;改革与实践引言：随着我国社会经济发展水平的提高，人民的理财知识不断扩充，对于高素质技能型服务人才的需求也更为突出对此，高职院校应当加快教学模式的转型，积极调整个人理财课程的教学方式，引导学生转变思维模式，学习先进的理论知识以及专业技能，加快人才
科学与生活 2022年2期2022-03-27
- “双高”建设背景下高职院校《个人理财》课程混合式教学改革研究
的目的。对《个人理财》这一课程的混合式教学模式来说，能够一改传统课堂中理论知识占比过重的局面，新的现代教学资源融入以及教学案例的增多，能够拓宽学生的视野。除此之外，在教学模式改革的过程中，学生自主学习能力与探索精神，也有了极大的提升。在面对《个人理财》课程中较为复杂的经济法理论以及不同情况下的不同案例分析，也有了更加合理的解决方式。《个人理财》课程的学习不仅是工作所需，还能够为学生未来的生活提供合理的财产规划，实现家庭美好幸福的目标。因此，对这一课程进行教
经济师 2022年7期2022-03-24
- 商业银行个人理财现状研究
银行纷纷推出个人理财业务，也增加了各商业银行间的竞争严峻性。目前，我国商业银行个人理财业务取得了良好的成绩，但在发展中也凸显出了其中存在的问题，需要采取有效措施，不断提升个人理财业务管理水平。本文将对我国商业银行个人理财现状进行研究，加强风险管控，来推动个人理财业务的健康发展。关键词：商业银行;个人理财;现状;研究随着金融市场的不断变化，金融机构规模的扩大以及互联网金融的普及，使得我国居民在存款方面不再执着于定期存款，而是将收入办理个人理财业务。商业银行抓
科学与生活 2021年21期2021-11-10
- 互联网金融背景下商业银行个人理财业务发展研究
意识的加强，个人理财逐渐成为人们资产配置的选择。在互联网技术与互联网金融尚未普及之前，商业银行在个人理财产品和服务市场独占鳌头。在本文的研究中，针对互联网金融背景，对当前的商业银行个人理财业务进行深入的研究关键词：互联网金融;商业银行;个人理财根据国家统计局数据显示，2020年我国GDP达到近100万亿元，人均GDP达到10276美元。隨着人们生活水平的不断进步，个人资产增值意识的不断加强，对理财的需求也越发强烈，由此商业银行个人理财业务随之发展壮大。由《
商业2.0-市场与监管 2021年12期2021-11-03
- 刍议农村商业银行个人理财发展的应对途径
商业银行发展个人理财业务对农村经济发展有至关重要的影响，特别是在经济高速发展的时代背景下，商业银行要及时抢占农村市场份额，是改善收入结构的有效途径。但受农村自身条件限制，当前农村商业银行个人理财业务发展的并不理想。有必要提升对农村商业银行个人理财的重视，并针对现状提出相应的应对措施，推动农村商业银行个人理财业务发展稳健发展。关键词：农村商业银行;个人理财;发展应对新时代背景下，银行竞争压力也逐渐提升，传统业务的利润空间变得十分有限，面对农村居民理财需求日益
科技信息·学术版 2021年19期2021-10-25
- 个人理财市场风险及产品选择问题研究
此，本文将对个人理财市场风险进行详细分析，并将产品选择中的各项问题列出，以便为理财者控制理财风险提供理论参考。【关键词】个人理财;市场风险;理财产品选择 理财的概念由来已久，最早可以追溯到我国的《易经》。不过就现代而言，“理财”一词最早见于上世纪九十年代的报端。现代意义上的理财思想是在“金融经济”时代产生，并且随着金融市场的不断发展，股票、基金、保险等金融产品的诞生逐步完善，个人理财也走进人们的视野当中。个人理财就是充分利用客户的财务资源，以此帮助客户实
客联 2021年1期2021-09-10
- 互联网背景下商业银行个人理财业务竞争力提升策略研究
。商业银行的个人理财业务在竞争激烈的市场中需要不断优化理财业务，以适应市场发展的需求。本篇文章是以互联网为背景对商业银行个人理财业务进行优化和提升，并按照当下商业银行的发展现状提出个人理财产品存在的不足。而商业银行在互联网背景下开展个人理财业务即是挑战也是机遇，需要商业银行按照市场发展要求对个人理财产品进行多方面创新，以此提升商业银行个人理财业务的竞争力。关键词：互联网;商业银行;个人理财;竞争力1研究背景与意义1.1研究背景随着经济的快速发展，人们逐渐开
科技研究 2021年19期2021-09-10
- 《个人理财》课程教学结构探讨
10800）个人理财是指个人或者家庭根据个人或家庭的财务信息和非财务信息分析家庭的问题，结合问题对家庭未来生活进行现金规划、投资规划、保险规划、税收规划、住房规划、子女教育规划、退休养老规划和传承规划的一个综合规划过程。《个人理财》课程是一门在先修《理财规划基础》的基础上设置的偏实践案例分析性的课程。对于这种课程，在教学结构上一般都是采用三部曲式的课程结构，即先知识讲解，然后结合案例讨论分析，最后总结。其示意图如图1所示：图1 原有课程结构图图1 这种课程
科技经济导刊 2021年22期2021-08-31
- 招商银行个人理财业务发展问题及对策研究
析了招商银行个人理财业务，对其进行概述，分析其中存在的问题，针对这些问题提出解决策略。【Abstract】In today's era， with the rapid development of economy and the improvement of residents' investment enthusiasm， financial business of commercial banks has become a new growth poi
中小企业管理与科技·中旬刊 2021年9期2021-08-28
- 《个人理财》课程思政教学改革探析
摘 要：《个人理财》课程是一门综合性课程，应用性较强，实用性较好，是金融类专业群的重要课程之一，但以往传统的课程目标仅注重知识目标，而课程怎样融入思政目标，是近今年教学中需要探索的问题。本文主要探索分析高职院校《个人理财》课程思政改革策略，以适应社会需求为导向，以期达到课程的育人目标。关键词：课程目标;教学设计;思政融入点一、重新定位课程目标在原有课程知识目标的基础上，增加思政目标。帮助学生树立正确的理财观念，践行社会主义核心价值观，培养爱国主义精神，珍惜
科学与财富 2021年34期2021-05-10
- ZX银行个人理财业务SWOT分析
融服务被称为个人理财业务，是银行盈利的重要来源之一。近年来，随着经济迅速地增长，人民的收入水平也在不断地提高，民众对个人理财业务的兴趣逐年地增大，对理财产品的需求量也在增加，但同时也存在一些问题。文章以ZX银行为研究对象对其进行SWOT分析，从而深入剖析ZX银行的个人理财业务，及时发现ZX银行存在的一些问题，结合ZX银行的基本情况，针对问题提出针对性的意见和建议。关键词： ZX银行;个人理财;理财业务改革开放以来，国民的生活水平有了质的飞跃，民众对个人理财
中国集体经济 2021年10期2021-04-19
- 招商银行个人理财业务的问题与对策分析
高，催生了对个人理财业务的强烈需求。商业银行个人理财业务虽然起步晚，但发展速度快，规模巨大，其中招商银行又走在个人理财业务发展的前列，创造了家喻户晓的“金葵花”品牌，受到广大理财人士的认可。文章以招商银行为研究对象，立足于普益标准公布的银行理财能力得分，分析了招商银行在个人理财中存在的问题，最后在此基础上提出相应的对策建议。关键词：招商银行;个人理财;问题与对策一、引言20世纪90年代，我国商业银行个人理财业务有了雏形，尽管在产品开发、服务等方面还有待进步
中国集体经济 2021年11期2021-04-18
- 我国个人互联网理财产品需求影响因素分析
互联网金融;个人理财;实证分析中图分类号：F23 文献标识码：A doi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2021.12.0511 我国个人互联网理财业务发展现状互联网理财是指通过互联网管理理财产品，从而取得一定收益的理财活动，本文研究的互联网理财产品是指完全的互联网金融产物，不包含传统金融理财产品由线下搬到线上通过互联网进行操作的那一类。与传统的金融理财业务相比，互联网理财创新了居民的理财方式、丰富了理财产品的种类、
现代商贸工业 2021年12期2021-03-22
- 我国银行业个人理财业务发展前景研究
险较小的银行个人理财业务迅速地崛起。理财业务不仅能满足客户资产保值增值的需求，也为银行开辟了一条新的盈利途径。商业个人理财业务在某些发达国家已经有上百年发展历史，但是在我国从开始至今还只发展了二十来年，还存在着不少问题。关键词：银行;个人理财;业务发展一、前言近些年以来我国经济得到了飞速的发展，居民财富呈现爆炸性的增加，在国内高通货膨胀下，人们迫切的需要一个资产保值增值的方法。但是自从美国次贷危机以后，国内外的金融市场都遭到了重创，我国股市一直处于低迷状态
科学与财富 2020年30期2020-12-14
- 个人理财中的所得税纳税筹划研究
角度出发，对个人理财中的税收情况进行分析是非常关键的。基于此，本文也尝试对个人理财中的所得税纳税筹划进行研究。关键词：个人理财;所得税;纳税筹划个人所得税是国家对本国公民以及居住在本国境内人员所应用的一种所得税计算方式。2018年8月31日，个人所得税法修改通过，个税起征点上调为5 000元，于2018年10月1日开始正式实施。对纳税统筹来说，其主要是在不违背税法以及税收立法精神的情况下，单位或个人根据现阶段自身发展条件来对税收事务进行安排，通过这种方式来
理财·财经版 2020年8期2020-12-01
- 我国商业银行个人理财业务的发展分析
段，国内商行个人理财方面业务发展速度持续加快，但若想站稳脚跟、持续发展，就务必要审时度势，把握先机，为消费者提供高质量的理财产品及服务。鉴于此，本文以我国商业银行在个人理财方面的业务发展为课题展开综合分析，并提出相应发展建议，为商行今后更好地开展个人理财方面的业务实践工作提供有价值的指导或参考。关键词：商业银行;个人理财;业务发展个人理财，该项业务也被称作财富管理，属于商行面向个人客户所提供的财务分析与规划、投资顾问与资产管理等相关专业服务的一种业务活动。
理财·财经版 2020年7期2020-11-09
- 央行降准对个人理财的影响分析
，央行降准对个人理财的影响不容忽视。本文通过对央行降准原因的阐述，从理财产品、债券、存款利率以及股市四个方面分析对个人理财的影响。得出降准利好股市但会降低其他产品收益率的结论，最后给出合理建议。关键词：央行降准 个人理财 影响一、前言2020年1月6日，央行下调金融机构存款准备金率0.5个百分点。此次降准是全面降准，体现了逆周期调节，释放长期资金约8000亿元，有效增加金融机构支持实体经济的稳定资金来源，降低金融机构支持实体经济的资金成本，直接支持实体经济
时代金融 2020年21期2020-11-02
- 大学生个人理财的分析与建议
：大学生; 个人理财; 分析与建议理财作为当今人们生活中不可忽略的一部分，逐渐成为考察个人素质的指标之一。有的大学生认为理财是那些腰缠万贯的富人专利，有的学生认为理财就是买基金、炒股票，有的学生认为理财就是省钱，节约就是理财，毋庸质疑，这都是一些狭隘的理财观念。理财教育的目的不仅在于要学会赚钱、花钱，更要学会管钱，使个人财务处于最佳的管理状态[1]。为此我们进行调查，调查对象为随机抽查的宁波财经学院在校大学生。一、调查基本状况及统计分析（一）收入的状况经过
现代营销·理论 2020年8期2020-10-21
- 商业银行个人理财业务发展研究
视程度提高，个人理财产品得到迅速发展。在商业银行内开展个人理财业务有助于银行企业获得经营效益，解决资金问题，完善交易竞争机制，个人类型的理财业务管理工作对商业银行至关重要。本文通过分析推动个人理财业务蓬勃发展的原因，阐述了我国商业银行在个人理财业务上的发展现状以及发展过程中遇到的一系列问题，详细论述了该业务当前及今后的发展途径与方法，希望能为相关人员提供参考。关键词：个人理财;商业银行;发展现状我国商业银行开展理财业务的目的在于为客户提供金融产品，金融产品
理财·经论版 2020年8期2020-10-09
- 新形势下银行个人理财业务研究
淑玉摘 要：个人理财是银行发展过程中的重要业务之一，随着人们对理财的需求越来越高，银行的个人理财业务也不断發展。本文对新形势下银行个人理财业务面临的问题进行分析，并且探讨了个人理财业务的发展对策，旨在提高银行个人理财业务发展水平。关键词：银行;个人理财;业务发展;策略引言随着我国经济水平不断提升，人们的财富积累越来越多，理财成为人们最喜欢的一种财务规划方式，近年来个人理财市场的发展规模越来越多，个人理财业务在银行中的地位也不断提高。新形势下，用户对个人理财
科学与财富 2020年18期2020-09-09
- 互联网金融背景下个人理财模式及风险防范
更多的资金，个人理财模式层出不穷，在给人们带来多种选择的同时，这些理财模式也隐含着许多的风险，笔者从互联网普及的时代背景下出发，总结了目前主要的个人理财模式以及现实中的发展，并且分析了这些理财模式具有的风险以及如何采取有效的措施来防范这些风险。[关键词]互联网金融;个人理财;道德风险;风险防范[DOI] 10.13939/j.cnki.zgsc.2020.10.1931 目前存在的几种理财模式特点分析1.1 固有传统个人理财模式虽然现在互联网普及程度很高，
中国市场 2020年10期2020-08-16
- 商业银行个人理财业务研究
。商业银行的个人理财业务一直是金融行业增长的关键。但是，随着互联网技术的发展，各国中央银行开始降低利率，使金融渠道、银行存款和贷款多样化。随着差距的缩小和销售增长的持续下降。相关的商业银行肯定会发展其资产管理活动，并探索各种收入来源。中国商业银行的人事管理发展薄弱，与外资银行存在显著差异。理财产品一直是商业银行个人金融服务的特征，所以我们有必要通过使商业银行转型为生来评估国家资产管理服务的发展，并提出合理的刺激增长的措施。【关键词】商业银行 个人理财
商情 2020年35期2020-08-16
- 理财新规背景下商业银行个人理财业务的创新研究
于商业银行中个人理财业务提出新的监管要求，为过度创新的个人理财业务画上红线，为个人理财业务营销、产品、风险控制等提出新方向。【关键词】理财新规;商业银行;个人理财;业务创新一、理财新规对商业银行个人理财的影响（一）打破刚性兑付理财新规中，对于金融机构中资产管理属于表外业务，理财业务无法保本保收益，不支持任何形式垫付，不能实施表内资产管理，保本理财产品正在退出个人理财的市场。近几年的金融市场不断发展，商业银行中保本理财是独特产物，前几年中得到迅猛发展，而颁布
商情 2020年33期2020-07-23
- 新形势下针对银行业个人理财业务的剖析
辰商业银行的个人理财业务。本文从新形势下我银行个人理财业务发展的优势和问题等方面，针对银行下的个人理财业务的发展前景进行了以下剖析。【关键词】个人理财 银行业 新形势一、引言个人理财业务在银行业务发展中是主要之一。它可以促进银行业的发展还可以使银行收入水平有所提升。近些年来我国个人理财业务在商业银行募集资金总额中的比重逐年增加，规模也在日益扩增，业务量也不断在增加。随着这种发展趋势，传统银行无法满足当前对个人理财产品的需求。故而，如何使银行个人理财产品
商情 2020年31期2020-07-23
- 哈尔滨银行个人理财产品创新研究
的需求开发了个人理财产品，个人理财产品是银行获得利润的来源之一，哈尔滨银行个人理财业务起步相对晚，通过分析哈尔滨银行个人理财业务和创新环境，发现哈尔滨银行个人理财产品存在的问题，对并提出解决对策。关键词：银行理财;个人理财;创新管理;互联网金融互联网金融的发展给传统银行的发展带来了挑战，各大银行积极做出应对措施，其中哈尔滨银行采取了有效措施，及时发现银行发展中的不足，积极创新个人理财产品的种类，做到以客户的需求为中心，为客户提供更好的服务，同时哈尔滨银行陆
现代营销·学苑版 2020年6期2020-07-23
- 银行个人理财业务风险管理改进策略
而在商业银行个人理财业务快速发展的同时，其所蕴藏的风险和遭到的投诉也越来越多，包括产品收益的不达预期、信息传递和披露的不透明、业务风险揭示的不够明了等，所以加强个人理财业务的风险管理成为不容忽视的一个新课题。本文通过一系列分析，希望为中国银行汉口分行强化个人理财业务风险管理提供参考。关键词：个人理财;风险管理;改进策略中图分类号：F23文献标识码：Adoi：10.19311/j.cnki.16723198.2020.23.0470引言改革開放以来，中国的经
现代商贸工业 2020年23期2020-07-20
- 试析我国商业银行个人理财业务风险防范
逐渐开始发展个人理财业务。作为一种新兴业务，国内各商业银行都十分重视发展个人理财业务的必要性，将发展个人理财业务客户作为创新的经济增长重要手段。我国现阶段，国有商业银行在发展个人理财业务重大机遇的同时，也面临着不小的风险，急需构建完善相应的风险防范措施来敦促其健康持续发展。本文提出了当前我国商业银行个人理财业务中存在的问题，并进行分析，提出了相关风险防范方面的建议。关键词：商业银行;个人理财;风险防范随着我国经济、社会、人们受教育水平的不断提高，公众会选择
视界观·上半月 2020年6期2020-06-27
- 新形势下个人理财资产配置的优化对策
、保值高效的个人理财资产配置方法来确保个人财富的稳步增长。本文从个人理财概述入手，对现阶段我国个人理财资产配置中存在的不足展开了相应的分析与研究，并在此基础上提出在新形势背景下个人理财资产配置的优化对策，希望能够推动我国个人理财资源配置工作的进一步发展。关键词：个人理财;资产配置;优化对策在经济新常态的时代背景下，我国的社会经济发展走上了新的历史征程，中国国民的个人财富不断增长，人们对于理财、投资等资产配置的需求也大幅上升。近年来，国内物价的持续上涨，广大
现代营销·学苑版 2020年3期2020-05-26
- 依托互联网提升个人理财课程教学效果分析
响和作用。而个人理财具有极强的实践性和综合性，在互联网的影响下做出了改革和调整。而当下《个人理财》课程教学与互联网相结合的基础上得到了相当好的效果。本文通过对互联网提升个人理财课程教学效果进行有效分析，进一步在《个人理财》课程教学中挖掘互联网资源。关键词：互联网;《个人理财》;教学效果引言在投资与理财专业中开设了《个人理财》核心课程，该课程主要是为了能够将学生的理财能力、意识以及理財素养进行提升和加强。该课程的开设不仅仅是将学生个人理财的需求进行满足，也同
现代营销·理论 2020年6期2020-05-19
- 我国居民个人理财规划研究
促进我国居民个人理财规划能力及其水平的提升，为我国居民的幸福生活提供更多的物质保障。关键词：理财;个人理财;现状;完善一、引言自改革开放以来，我国社会经济取得了快速的发展，居民生活水平不断提升。面对日益增长的财富，我国居民的理财意识以及理财需求越来越强烈。与快速发展的经济以及快速增长的收入水平相比较，我国居民的理财意识以及理财知识和经验相对匮乏，不同社会阶层群体理财能力也存在较大的差异。近年来，我国的理财市场虽然获得了快速的发展，但理财市场上的各理财机构的
科学与财富 2020年5期2020-05-06
- 商业银行个人理财顾问胜任力模型的构建及应用研究
为商业银行的个人理财业务的发展带来了契机。就当前来看，国内越来越多的商业银行已经开始将个人理财顾问制纳入到业务管理的过程中来，在个人理财顾问负责制度实施过程中，个人理财顾问的角色和能力越来越重要。近年来，国内商业银行人力资源管理较为热门的话题就是胜任力的构建和应用。本文分析并介绍了商业银行个人理财顾问胜任力模型的构建与应用现状，并针对当前所存在的问题提出了一些改进建议。关键词：商业银行;个人理财;构建及应用个人理财顾问的能力和商业银行的利润有着直接的关系。
财会学习 2020年7期2020-04-01
- 招商银行个人理财业务发展现状及问题研究
多的人关注了个人理财业务的发展。随着传统信贷业务收益的逐步萎缩，通过个人理财业务的经营，给商业银行提供了更大的市场获利空间。本文以招商银行的个人理财业务发展作为研究对象，希望通过对招商银行个人理财业务发展的研究，找到招商银行理财业务发展中存在的问题，为其提供有效的解决对策。关键词：商业银行 个人理财 同质化 差异 需求随着我国利率市场化发展进程的加快，我国商业银行传统存贷业务利差收益空间日渐萎缩，因此更多的商业银行开始发展个人理财，招商银行在经营个人理财业
时代金融 2020年2期2020-02-20
- 我国商业银行个人理财现状研究
国的商业银行个人理财业务向着更高效、更专业、更人性化的方向发展。总体来看，我国商业银行理财产品发展较为成熟，但发展中仍存在一些问题，整体发展过程并不顺畅。本文汇总了部分问题，并根据实际情况提出了解决对策。【关键词】商业银行 个人理财 理财产品个人理财业务是商业银行获取高端客户的一项重要业务，也是各大银行提升整体竞争力的一个有效抓手。我国商业银行的个人理财业务相对于发达国家起步较晚，发展较慢，而发达国家的个人理财业务因发展历史较久，产品丰富规模较大，多可
商情 2020年2期2020-02-14
- 龙江银行个人理财业务存在的问题及对策分析
李嘉慧摘要：个人理财是一个以个人为主体的重要的经济活动，需要专业的知识和手段来支持。作为金融机构，龙江银行为客户提供各种金融服务，在个人金融活动中发挥了重要作用。本研究通过分析在实现理财目标的过程中龙江银行理财工作人员和个人理财投资者存在各种问题，从而找出相应解决对策：如实告知客户风险评级与预期收益率情况;加大个人理财方案的宣传力度;培养投资者正确的理财观念等，以期为龙江银行个人理财业务的下一步发展做好基础。关键词：龙江银行;个人理财;金融服务中图分类号：
北方经贸 2019年11期2019-12-27
- 合肥市商业银行个人理财业务发展策略研究
高，商业银行个人理财业务的发展非常迅速。伴随利率市场化的进程接近结束，商业银行以存贷利差为主的利润长空间被不断压缩，中间业务逐渐成为新的利润增长点，其中理财业务尤其是与资本市场相关的理财产品收入对中间业务收入的增长贡献很大。然而目前同质化的产品、专业人才的缺乏、不完善的监管机制以及不健全的资本市场等因素限制了个人理财服务的发展。本文以合肥市商业银行为例，分析个人金融服务的现状，研究意义，发展过程中的理论基础和存在的问题，提出促进合肥市商业银行个人发展财务业
智富时代 2019年11期2019-12-26
- 商业银行个人理财业务创新对策分析
既给商业银行个人理财业务带来的新机遇，同时也给商业银行个人理财业务带来了新挑战。新的机遇在于通过互联网可以找寻到更多的个体投资者，新的挑战在于新兴的互联网金融理财产品通过其便利性、高收益性在吸引着众多的个体投资者。据天弘余额宝在2018年出示的年度报告显示，在2018年一整年中，投入余额宝的资金总数量为1.13万亿元，并且活跃总用户量为5.88亿人，也就是说全国有三分之一的个体投资者在参与余额宝的投资理财项目。由此可见，新兴的互联网金融理财产品在逐渐打破传
智富时代 2019年11期2019-12-26
- 微课视角下高职个人理财课程教学优化分析
高职院校 个人理财 实践教学微课是告知院校教学中重要工具，能够为学生展示多元化、趣味性和可视化的教学内容，微课教学能够为学生创设良好教学情景，强化学生对理财课程知识的理解和掌握。高职个人理财课程是一门应用性比较强大的基础课程内容，教师要善于借助微课对学生所学课程内容进行讲解和分析，借助微课激发学生兴趣，提升学生主观能动性，强化学生个人理财专业实践能力。一、微课在高职个人理财课程中优势个人理财属于高职院校中一门比较重要的课程内容，自身具备一定综合性和实践
财经界·上旬刊 2019年12期2019-12-20
- 《个人理财》课程调查与改革研究
本文基于《个人理财》课程问卷调查结果，得出该课程的优势与需要改进之处。根据改进之处，提出课程改革建议。【关键词】 《个人理财》课程 问卷调查 课程改革1 问卷调查目的与内容问卷调查的主要目的是：调查学生对《个人理财》课程的满意度、课程期望和建议，同时调查现阶段实施的教学手段——信息化教学、小组协作学习等效果如何。问卷共有10个问题，内容包括学生对课程兴趣度、感兴趣之处、喜欢的授课方式、学习收获、课程建议与期望、学习难度之处、实训环境、教师授课情况等。2
大经贸 2019年9期2019-11-27
- 个人理财课程教学模式探究
是在职场上，个人理财都成为了管理者必不可少的一项专有技能。目前，中国已进入财富管理时代，社会对具有现代理财观念和较高理财能力的专业理财人才的需求也越来越大。那么高校对于个人理财课程的教学效果的提升也是社会对理财人员的客观需要。关键词：个人理财;教学;职业1 引言随着中国经济的快速增长，商业活动日趋频繁和复杂，无论是生活中还是在职场上，个人理财都成为了管理者必不可少的一项专有技能。目前，中国已进入财富管理时代，社会对具有现代理财观念和较高理财能力的专业理财人
卷宗 2019年29期2019-11-11
- 交通银行河南省分行个人理财业务发展状况
：交通银行;个人理财;业务发展一、交通银行河南省分行概况交通银行创建于1908年（清光绪34 年），当时的交通银行借款赎回京汉铁路，担负起国家银行的职能，在1958年的时候，中国金融体制变化，交通银行撤并独留香港分行，交通银行为适应经济改革的发展重新组建于1986年，是我国第一家全国性的国有股份制商业银行，在2007年的时候，交通银行成功登陆A股市场，加快接轨国际一流商业银行。2010年，交通银行作为上海世博会“唯一商业银行合作伙伴”。交通银行河南省分行于
中国集体经济 2019年28期2019-10-30
- 我国商业银行个人理财现状及对策分析
富增值方式，个人理财业务应运而生，通过分析发现我国个人理财市场虽然产品数量不断上升，规模不断扩大，但产品同质化现象较严重，分业经营、从业人员素质不高、监管不严又限制了理财市场的发展，最后提出了我国商业银行个人理财市场可持续发展的政策建议。关键词：个人理财;理财产品;城镇居民可支配收入;个人存款率中图分类号：F23 文献标识码：Adoi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2019.30.0551 引言近年來，随着经济水平的不断提高， GDP
现代商贸工业 2019年30期2019-10-25
- 我国银行业个人理财业务差异化竞争策略研究
已意识到发展个人理财业务的重要性，怎样与自身比较优势与业务特色相结合，找准个人理财业务市场定位，通过差异化营销方案实现银行个人理财业务平稳健康发展，是我国银行业需要解决的一个重点问题。本研究通过我国银行个人理财业务的差异化表现，提出银行个人理财业务差异化竞争策略。【关键词】个人理财 银行 差异化竞争 策略近年来，我国社会得到迅猛发展，使得个人理财业务备受金融界关注，目前个人理财已成为我国银行发展的一个新经济增长点，同时也是行业间竞争的关键。但目前我国
商情 2019年45期2019-10-20
- 东莞商业银行个人理财业务风险及防范对策
莞市商业银行个人理财业务的发展状况进行调查，进而研究其存在的风险。研究表明：个人理财业务给东莞商业银行带来丰厚收入的同时也带来了市场风险、信用风险、法律风险、操作风险等;健全风险管控机制、完善信息披露制度，加强个人风险防范意识则是促进东莞市商业银行该业务健康快速发展的有效措施。关键词：商业银行;个人理财;风险;防范对策中图分类号：F23 文献标识码：Adoi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2019.26.0611 东莞商业银行个人理财
现代商贸工业 2019年26期2019-10-06
- 合肥市居民个人理财调查和分析
绕“城市居民个人理财调查和分析-合肥市”的主题和研究目的进行问卷设计，然后以问卷的形式对合肥市居民随机抽样调查。研究的目的是通过归纳整理600多份调查问卷，分析了解目前的合肥居民的个人理财现状，进而研究对个人理财产生影响的因素，得出结论并给出关于合肥市居民个人理财持续发展的建议。关键词：合肥居民;个人理财;调查分析;结论建议一、 引言近年来国内各地区发展不平衡、城乡发展差距大、环境污染、资源短缺等问题在影响经济稳定的同时影响了金融市场的稳定。在这种大环境下
商讯·公司金融 2019年5期2019-09-10
- 我国商业银行个人理财业务发展的问题及对策探析
我国商业银行个人理财业务发展始于20世纪90年代的中期，与国外发展成熟的个人理财业务相比，我国仅仅是起步阶段。随着我国经济的迅速升温，居民的收入总体水平及其生活方式、消费观念的转变，居民的个人理财理念及投资观念出现逐步增强趋势，对金融服务的需求也随之逐渐趋于多元化，个人理财服务的发展渐渐成为商业银行关注的焦点。本文针对商业银行个人理财发展分析了当前存在的关于理财产品单一化;金融业混业经营;客户资源不合理;理财顾问素质不足;银行风险揭露问题，并在最后提出了创
商讯·公司金融 2019年30期2019-09-10
- 基于微视频等教学资源的《个人理财》课程网络学习平台构建
学习能力。《个人理财》课程作为财商培养课程，理论和实践应用的结合尤为重要。《个人理财》课程网络学习平台的开发要结合学生认知特点和课程的难点、重点，精选小知识模块，进行微视频的制作，同时要注重校企合作共同开发课程。【关键词】微视频；网络学习平台；教学素材【中图分类号】G434 【文献标识码】A 【文章编号】1674-0688（2019）01-0140-02《个人理财》课程作为大学生财商培养的专门课程，在培养大学生树立正确的金钱观、消费观和理财观方面起着不可替
企业科技与发展 2019年1期2019-09-10
- 利率市场化背景下的商业银行个人理财产品分析
;商业银行;个人理财一、前言利率化市场指的是金融机构进行融资利率，在这段时间中，货币当局不再进行强硬的控制，而是将市场的参与者作为主导的对象，让利率充分发挥决定作用，刺激并发展经济。在这种情况下，为了吸纳更多的货币，商业银行作为金融活动的组织者，需要承担起更多的经营者责任，进行个人理财活动。二、个人理财产品更加贴近需求市场利率化伴随着经济的不断发展，商业银行面临更多的风险，其中个人理财项产品作为储户参与经济市场的主要途径，也承担了诸多的风险和不确定因素，所
环球市场 2019年30期2019-09-10
- 浅析我国商业银行个人理财业务的发展
渠道，推动了个人理财业务的多元化发展。尽管在与西方发达国家相比之下，我国商业银行的个人理财业务起步较晚，但其发展迅速，经济效果显著。值得注意的是，尽管个人理财业务的迅猛发展对商业银行来说具有较高的收益性，能给其带来了巨大的机遇和前景，但其中的潜在问题也逐渐显露。近几年尤为严重，出现了一系列“零回报”和“负收益”金融产品，中国人民银行于2012年造成金融产品违约事故;2017年民生银行于2017年发生“飞盘案”等重大事件已经引起市场对金融产品存在的风险的广泛
环球市场 2019年2期2019-09-10
- 互联网金融下个人理财模式探究
联网金融下的个人理财模式，通过创意创新的结合方式让互联网金融和传统金融相互取长补短，提供更多理财模式的选择。关键词：互联网金融;个人理财;模式一、互联网金融简介（1）互联网金融互联网金融是通过网络和新媒体的技术，在整体市场的背景下建立的新型的理财模式和理财内容，给人们的理财模式提供了更多选择的机会。个人理财可以通过互联网金融实现。传统形式下的金融是通过基金，证券，或者银行储蓄等方式来管理自己的财产，而通过互联网金融，个人理财可以采取移动支付，网上交易等方式
财讯 2019年20期2019-08-21
- 以能力培养为导向的个人理财教学改革探讨
技能性人才，个人理财是一门应用型较强的学科，旨在培养具有金融问题分析、投资理财技能，能为客户量身提供理财服务的技能型人才。本文主要探讨高职院校如何进行以能力为导向的课程改革，在研究个人理财课程教学改革的必要性，个人理财课程教学存在的问题的基础上，研究如何将个人理财教学从传统的以理财知识传授为目标转变为以培养学生为客理财实践能力为目标。关键词：个人理财 能力培养 教学改革一、个人理财教学改革的必要性分析个人理财是高职院校金融专业的核心课程，也是一门实践性
时代金融 2019年17期2019-08-07
- 互联网金融时代个人理财资产组合设计研究
网金融时代;个人理财;资产组合;设计中图分类号：F830 文献识别码：A 文章编号：1001-828X（2019）015-0337-01一、传统个人理财个人理财主要是以储蓄银行主要是以个人理财为主，而由商业银行提供的个人理财实际上是商业银行本身的特点，能够为所服务的客户提供财务状况分析，以及财务的合理规划，资产管理等，相比传统意义上的个人理财来说选择面窄，同时很多理财方案是被动式的，主动权在银行等金融机構中。其次所需要的投资门槛高，通常需要投入大量的资金，
现代经济信息 2019年10期2019-08-06
- 浅析奢侈品投资
侈品;投资;个人理财当人们的生活档次不断的提升，人们不再仅仅满足于衣食住行基本生活保障，奢侈品也从以前的奢望中慢慢普及到普通老百姓当中。而这种超出人们生存发展需要范围的消费品也拥有了巨大的投资价值。下文我将奢侈品投资简单分为两个主要方面进行浅析。一、奢侈品的定义、特点及中国市场起源（一）奢侈品的定义奢侈品，在国际上被认为是超出人们目前生存与发展所需要范畴的，具备独一无二、稀有等特质的消费品，又被称为生活非必需品。在经济学角度认为是随着国民收入的日益上升，国
青年与社会 2019年16期2019-07-19
- 浅析中国居民个人理财现状及问题
等问题制约了个人理财行业的进一步发展。本文通过浅析中国居民个人理财的现状问题，不断总结经验，以期为中国居民健康理财提供一个参考。【关键词】个人理财;问题分析;对策建议【中图分类号】F832.48 【文献标识码】A【文章编号】2095-3089（2019）15-0009-01随着居民收入水平的提高以及消费储蓄理念的转变，中国居民在个人理财方面的意识越来越强烈，并不断寻找新的投资渠道以更好地实现财富保值增值。中国居民对理财需求的增加，使得中国理财行
课程教育研究·学法教法研究 2019年15期2019-07-15
- 《个人理财》课程思政教学的思考
建设。二、《个人理财》课程特性1.综合性强。《个人理财》课程核心内容包括投资规划、住房规划、教育规划、保险规划、退休规划、税收和遗产规划等各类理财规划的知识和技能，以及家庭财务分析管理和理财规划书撰写等综合理财规划内容。课程内容涉及金融学、会计学、投资学、保险学、税收学、遗产、社会保障等多学科知识，综合性很强。2.实务性强。《个人理财》课程内容与个人家庭生活联系紧密，同时，课程紧密结合中国金融市场，讲授各类理财工具与理财产品，讲述理财规划的原则和实务操作流
消费导刊 2019年45期2019-07-12
- 事业单位职工个人理财规划探究
群体，分析其个人理财规划存在保险和养老规划考虑不周全、教育支出安排比重过大、消费规划有时会陷于困境、投资规划的效果不佳等问题，提出事业单位职工急需在保险和养老规划上加大投入，教育规划适合而止，谨慎贷款和投资房地产要慎重，树立风险意识与坚持组合投资等建议。关键词：事业单位职工;个人理财;问题;对策中图分类号：F832 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2019）06-0065-02一、文献综述梳理近二十年中国家庭理财规划的
经济研究导刊 2019年6期2019-07-08
- 互联网背景下商业银行个人理财发展对策研究
;商业银行;个人理财【中图分类号】F832.2 【文献标识码】A 【文章编号】1674-0688（2019）12-0146-021 互联网背景下商业银行个人理财发展现状1.1 个人理财业务规模扩大近年来，国内商业银行争抢存款的竞争日渐激烈。理财，作为一种转化存款的方式，也一直是银行吸引存款的招牌。商业银行理财产品的发行规模逐年增长。据中国证券网统计，2007—2012年，我国商业银行发行规模增长了4 000万亿元。2003—2016年，基金发行总数增加了8
企业科技与发展 2019年12期2019-06-29