财富管理
- 资管新规下的商业银行财富管理策略探究
发展，尤其在财富管理方面要进行深入的研究并做出一定的改革。商业银行要结合社会发展的实际以及银行发展的需要制定有效的财富管理措施，从而确保资金流转的规范发展。提升商业银行财富管理的质量不仅有利于银行自身的发展，还对我国经济体系的发展有着较大的促进作用。本文主要分析资管新规对商业银行财富管理产生的影响，探讨资管新规下商业银行财富管理的有效措施，希望对相关人员有一定的借鉴意义。关键词：资管新规；商业银行；财富管理；策略商业银行在我国经济体系的不断发展下也经历了多
中国民商 2023年7期2023-08-24
- 金融科技对商业银行财富管理转型效率影响研究
技对商业银行财富管理业务转型的影响，论文从理论机制分析入手，使用面板数据模型进行实证研究。研究结果表明，金融科技对商业银行财富管理转型效率的影响具有显著的非线性特征，金融科技对四大类商业银行财富管理转型效率的影响程度排序依次为股份制商业银行＞国有商业银行＞城商行＞农商行。由此，商业银行需要全方位提升金融科技基础设施水平，加强金融科技应用下的财富管理场景开发，以加速财富管理业务高质量转型。【关键词】金融科技；商业银行；财富管理；转型发展【中图分类号】F832
中小企业管理与科技·下旬刊 2023年6期2023-07-18
- 试论新形势下信托财富管理的组织架构转型
】当前，信托财富管理组织架构设计的集中诉求在于建立决策高效、效率取胜的组织形式，打通内部资源与信息堵点，打破科层组织的壁垒，发挥协同优势，从执行层面同频普通员工的目标认知和战略认同。论文通过剖析信托财富管理的展业模式和当前组织架构的问题，提出新形势下信托公司财富管理组织架构的转型选项：建议信托公司持续重视对财富管理业务的战略性投入，注重提质增效与内涵式发展；组织架构设计应更加“敏捷”，更注意与业务发展和战略导向的适配性；加强总部中后台建设和前台分级管理，前
中小企业管理与科技·上旬刊 2023年3期2023-05-30
- 国有商业银行的私人银行财富管理现状及策略研究
商业银行私人财富管理质量和效率，实现私人财富的进一步发展，推动国民经济深化发展。文章以国有商业银行为基础，以该视野下私人银行发展现状及必要性为基点，以私人银行财富管理现状风险和现状为着力点，探究国有商业银行私人银行财富管理路径，以期对相关机构、组织、人员工作和学习有所启发。关键词：国有商业银行；私人银行；财富管理；现状及策略在国家良性政策支撑下，我国经济发展速度不断提升，国民私人财富得到了进一步增长。而在财富积累基础上，衍生了更多财富管理需求。在此基础上商
中国集体经济 2023年13期2023-04-21
- 中小农商行财富管理业务发展路径思考
比医药行业，财富管理发展可分为三个阶段：“卖药材”“开处方”和“建医院”。第一阶段，中小农商行需重点做好完善产品体系、优化营销机制、强化队伍建设、提升运营管理等四篇文章;第二阶段，聚焦提升投研能力和服务水平;第三阶段，充分发挥省县两级“大平台、小法人”体制特点，共同做好财富管理业务。关键词：农商银行;财富管理;发展路径一、引言近年来，中国经济由高速增长向高质量发展转变，部分行业产能过剩和叠加疫情影响，导致银行资产不良率攀升;国有大行市场下沉，布局广阔农村市
科学与财富 2022年7期2022-07-04
- 美国基金投顾发展对我国的启示
问业务对应的财富管理模式是美国资本市场的重要参与者，美国投资顾问业务经历近80年的发展，在尝试、革新、优化过程中形成了当下颇为成熟的业务模式与形态。我国于2019年正式推行基金投顾试点，基金投顾业务正处于发展初期，该文通过梳理美国投顾业务发展历程与特征，以嘉信理财作为案例，分析其投顾业务发展经验，最后针对现行我国基金投顾业务给出相应发展建议。关键词：投资顾问 基金投顾 业务转型 财富管理中图分类号：F832.51 文献标识码：A 文章编号：1672
科技资讯 2022年14期2022-07-01
- 互联网金融背景下我国家庭财富管理对策探讨
的发展为家庭财富管理提供了新的途径，在互联网金融背景下，對我国家庭财富管理对策进行探讨，分析目前我国家庭财富管理面临的问题，提出解决对策，并得出互联网金融使得居民能够依据自己的风险偏好和财产实际情况来选择较佳的资产组合进行家庭财富管理，有利于优化家庭财产分配的结论。 关键词：闲置资金;财富管理;互联网金融 根据国家统计局相关数据，21世纪以来，中国城镇居民家庭人均可支配收入成倍增长，由2000年的6280元增长为2017年的36396万元。近几年中国经
中国集体经济 2022年12期2022-05-23
- 财富管理行业中大数据的应用探索
刺激了银行业财富管理的快速发展。当前大数据技术的应用为财富管理开启了新的发展模式，创造了更好的发展环境。本文对当前我国财富管理行业的发展现状进行了系统性分析，结合当前大数据技术应用过程中存在的一些问题提出了做好财富管理的完善建议，使大数据技术的优势得到充分发挥。关键词：大数据;财富管理;技术;优化;数字化本文索引：车政璘.<标题>[J].商展经济，2022（06）：-091.中图分类号：F811 文献标识码：A财富管理属于金融服务范畴，通过财富管理为客户制
商展经济·下半月 2022年3期2022-04-17
- 浅析中国财富管理机构竞争格局及未来展望
近年来，我国财富管理市场随着国民经济的发展日益繁荣。本文基于国内财富管理行业发展现状，对行业内银行、券商与基金、第三方财富管理机构、互联网平台、信托公司、保险机构等各金融机构展业特点进行了总结，分析了国内财富管理市场中各领先机构成功的关键因素，并结合我国社会经济发展趋势，对财富管理行业未来发展进行了展望。关键词：财富管理;投顾;产品升级;客户分层;数字化转型;生态圈本文索引：肖潇.<变量 2>[J].中国商论，2022（05）：-092.中图分类号：F83
中国商论 2022年5期2022-03-19
- 城商行财富管理发展路径
需求的提高，财富管理业务成为现代金融机构的“必争之地”。城商行作为地方金融服务的主要提供者，其财富管理能力的提高与落实普惠金融、助力居民财富增长和美好生活实现的目标息息相关。本文通过剖析现阶段城商行发展财富管理业务的现状及制约因素，提出针对性的改进措施，以期为城商行财富管理业务的高质量转型发展提供一定的路径参考。关键词：城商行;财富管理;路径中图分类号：F23 文献标识码：A doi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2022.05.04
现代商贸工业 2022年5期2022-03-13
- 商业银行合规的价值探讨
讨论了在当前财富管理业务日益成为商业银行新增长曲线的背景下，合规工作对于财富管理行业的重要价值。关键词：商业银行、合规、财富管理在任何领域中，合规工作都是行业取得长远发展的重要基石。而在金融领域内，合规工作更是独有其关键角色。从本质上讲，商业银行是经营管理货币的特殊企业。合规在商业银行机构业内之所以占据重要地位，与银行业的特征密不可分。商业银行业务交易中存在着收益性、风险性和专业性。在具体经营活动中，商业银行虽然获得财富收益，但与之相伴的也同样存在潜在风险
科技信息·学术版 2022年8期2022-02-25
- 浅谈证券公司财富管理业务的转型路径
期，唯有实现财富管理工作的创新调整，才可以充分满足证券行业在新时期的发展需要。本文首先对证券公司财富管理业务转型存在的问题进行了研究分析，并结合证券行业的实际情况，制定了提升财富管理工作综合质量的策略。关键词：证券公司;财富管理;转型路径财富管理工作的转型可以使证券公司在新时期实现高质量发展。因此，对当前证券公司财富管理业务存在的问题进行总结，并制定符合证券公司实际情况的改良策略，是很多证券公司发展战略制定人员重点关注的问题。一、证券公司财富管理业务存在的
商业2.0-市场与监管 2022年1期2022-01-08
- 浅谈资管新规后商业银行财富管理现状
意识的提高，财富管理需求应运而生。我国财富管理发展相对滞后，后资管新规时代，各家商业银行纷纷转型财富管理，财富管理成为国内银行发力的重点领域，竞争日趋激烈，银行应主动拥抱变化，大力推进财富管理发展。关键词：资管新规;财富管理;商业银行自2004年开始，我国商业银行理财业务始终保持着较快的发展速度，在整个资产管理行业中占据绝对主体地位。但资管新规颁布后，商业银行的理财业务发展格局面临巨大的变化，同时也将迎来新一轮发展机遇，财富管理成为各家商业银行理财业务转型
科技信息·学术版 2021年3期2021-12-24
- 我国商业银行财富管理业务发展的价值与策略
摘 要：发展财富管理业务是商业银行顺应宏观经济转型发展趋势、应对行业同质化竞争、契合居民财富管理需求的必然举措与有益探索。在经济转型期，商业银行通过发展商业银行财富管理业务可以实现金融业务的差异化竞争、可以发挥客群规模的海量化优势、可以把握居民理财的历史性机遇，继而可以提升商业银行的盈利能力、可以提高商业银行的经营质量、可以提振商业银行的转型信心，这是我国商业银行财富管理业务发展的价值所在。在财富管理时代，商业银行发展财富管理业务必须立足长远规划、聚焦科技
商场现代化 2021年20期2021-12-07
- 商业银行财富管理业务的发展研究
高净值人群，财富管理需求持续提高。目前，财富管理是国内银行角力的重点领域，未来争夺将更加激烈。银行应主动呼应时代诉求，强化以客户为中心，深刻认识财富内涵，提高专业价值，培育财富管理业务的核心竞争力，助力构建健康、可持续发展的财富社会。关键词：财富管理;商业银行;资产配置;金融产品;业务发展本文索引：郝羽.<标题>[J].商展经济，2021（21）：-070.中图分类号：F830 文献标识码：ADOI：10.12245/j.issn.2096-6776.20
商展经济·上半月 2021年11期2021-11-18
- 邵逸夫财富理论在大学生财商教育中的应用
生建立正确的财富管理理念、形成有效的财富管理方法，对引导社会形成正确的财富观具有积极意义。关键词：邵逸夫;财富管理 ;大学生;财商教育本文索引：袁子雯.[J].中国商论，2021（21）：-182.中图分类号：F241 文献标识码：A 文章编号：2096-0298（2021）11（a）--031 邵逸夫财富理论主要介绍1.1 财富理论概念的界定近几年来，中国进入了经济快速发展时期，关于金钱价值观的问题成为人们热议的话题。尽管学术界存在关于财富的各种理论，但
中国商论 2021年21期2021-11-14
- 试析互联网金融背景下的金融创新和财富管理
融创新，提升财富管理水平是目前金融行业应该深思熟虑的问题。因此，本文作者从这一现实问题出发，先简单分析了当前互联网金融经济的实际发展状况和财富管理模式的内涵与概念，然后结合自己的实践经验，给出了一些推进互联网金融背景下金融创新的有效策略和途径，并提出了一些财富管理的具体建议和措施，以期相关人士能够从中获得灵感和启发，为我国互联网金融行业的持续健康、高质量发展贡献自己的一份力量。关键词：互联网金融;金融创新;财富管理;有效措施和策略1.我国互联网金融发展的实
商业2.0-市场与监管 2021年6期2021-09-10
- 浅谈金融科技如何提升财富管理服务能力
速发展，我国财富管理行业也得到了蓬勃发展，据不完全统计，我国财富管理行业的总规模已经远超114万亿人民币。在财富管理行业中，金融科技是其中不可或缺的组成部分，比如，人工智能科技在财富管理工作中的应用、大数据分析在财富管理工作中的应用等。本文旨在分析金融科技的发展现状，探讨金融科技如何提升财富管理服務能力。关键词：金融科技;财富管理;分析;探讨随着我国经济的发展，我国的科技水平也得到了显著提升。其中，在财富管理工作中，金融科技的服务能力首屈一指。金融科技可以
商业2.0-市场与监管 2021年2期2021-09-10
- 关于互联网金融背景下的财富管理创新研究
金融科技下的财富管理以其门槛低、便利性强而逐渐走进千家万户，特别是更易于被新生一代所接受。无论是对于传统的“银证保”还是新型的金融科技公司，财富管理业务都将是其未来客户开发和获取盈利的庞大市场。本文试图就互联网金融背景下的财富管理进行研究并提出相关建议。关键词：互联网金融;金融创新;财富管理互联网金融的逐步规范和发展成熟，极大的便利了人们的生活。在互联网金融仅仅依靠资金流和信息流即能获取海量用户的背景下，传统金融企业不得不重新审视客户，在财富管理领域不断创
商业2.0-市场与监管 2021年4期2021-09-10
- 浅析证券公司的财富管理转型
证券公司发生财富管理转型。对于财富管理转型来说，其不仅需要还业内优秀的投资顾问人才，还需要相应的规章制度。本文基于我国证券公司的发展趋势，结合培养、服务与考核投资顾问，分析财富管理转型，最后确立财富管理转型的方向，包括业务创新、产品创新、服务创新与渠道创新等。关键词：财富管理;发展趋势;转型基础;转型方向国家“十二五”规划纲要提出，要“努力实现居民收入增长和经济发展同步、 劳动报酬增长和劳动生产率提高同步”。可以预见，我国居民收入在“十二五”期间 将加快增
商业2.0-市场与监管 2021年4期2021-09-10
- 浅谈金融科技如何提升财富管理服务能力
合将对传统的财富管理行业产生深刻的影响。当前监管层对于金融科技效率的关注点主要集中在拓宽金融服务渠道、完善金融产品供给、提升金融服务效率等几个方面。基于这些重点构建金融科技评价体系，对于刻画金融科技在财富管理业务中的应用程度、提升客户满意度具有重要意义。关键词：金融科技 财富管理 能力评价体系中图分类号：F830文献标识码：A文章编号：1004-4914（2021）01-106-02引言《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（简称“资管新规”）要求金融
经济师 2021年1期2021-07-07
- “财富管理”新赛道 更需有温度的服务
邢莉大财富管理价值循环链”，“全功能财富管理”，“ 财富银行”“大财富”生态圈……2020年年报发布季显示，招行、中信、兴业、光大等等银行不约而同将零售业务转型的新赛道转向了“财富管理”。这是一片巨大的蓝海市场。以高净值人群为例，据中国首席经济学家论坛理事长连平预计，未来中国的财富管理行业具有巨大的成长空间，估计到2035年，高净值人群的规模很可能从目前的200万拓展到500-600万；可投资资产规模，会在目前200多万亿基础上，再增加200-300万亿的
金融理财 2021年6期2021-07-06
- 互联网金融背景下私人银行财富管理发展解析
业发展迅速，财富管理和金融大数据之间有着紧密的联系，本文对我国当前的私人财富资产管理业务借助互联网金融发展当中出现的一些问题进行了分析，并提出了相应的改进策略。关键词：互联网金融;私人银行;财富管理;发展中图分类号：F832.2 文献标识码：A伴随着互联网与金融融合程度的不断加深，一种新的金融模式也应运而生。作为虚拟空间的一种金融活动，互联网金融将涵盖网络借贷、网络保险等多个方面。与传统的金融模式下相比，互联网金融模式不但在金融交易当中有着较高
中国应急管理科学 2021年9期2021-03-16
- 金融机构财富管理业务发展问题及对策研究
个金融机构的财富管理业务兴起并得到发展。但应当看到，国内金融机构中财富管理业务的发展处于初期阶段，存在很多问题。论文以当前我国经济形势为背景，简单介绍国内金融机构财富管理业务的特征，分析财富管理业务面临的问题，旨在探索金融机构解决这些问题应当采取的措施，如建立协同发展的运营管理体系，促进财富管理业务的开展更加规范。【Abstract】In recent years， China's society and economy are developing ra
中小企业管理与科技·上旬刊 2021年1期2021-03-02
- 财富管理
针对商业银行财富管理业务的发展历程及背景、现状、挑战以及对策进行分析，总结了我国商业银行财富管理业务业务规模不断扩大、服务渠道呈现多样化、产品同质化严重及银行对中产阶级重视程度加强的现状，指出了当前商业银行财富管理业务存在的经营模式，产品体系单一等挑战并提出了相应的对策。关键词：商业银行;财富管理;客户一、研究背景和意义近年来，由于互联网金融的崛起，我国商业银行受到了一定的冲击，但同时越来越多的高净值客户认识到财富管理的重要性，对财富管理的需求逐渐增加，因
锦绣·上旬刊 2020年10期2020-12-14
- 互联网金融背景下的金融创新和财富管理研究
行创新，做好财富管理工作，使金融产业的发展可以顺应瞬息万变的时代要求和需求，再加上与互联网科技的结合，为可持续发展奠定基础。本文就互联网金融背景下的金融创新和财富管理展开分析探究。关键词：互联网金融 金融创新 财富管理 途径一、我国互联网金融现状（一）手机网络银行伴随现代科学技术的持续发展，手机不仅得到研发更新，当科学技术与金融产业有机融合在一起的时候，研发出手机网络银行，并得到了广泛的普及和使用，实现手机消费，人民群众都离不开手机网络银行的利用，转账业务
时代金融 2020年27期2020-11-30
- 证券公司发展股票期权经纪业务的探讨
纪业务 财富管理股票期权是以股票为标的资产的期权。目前，我国仅有以交易型开放式指数基金（Exchange Traded Fund，简称ETF）为标的的股票期权，本文中所述的股票期权仅指目前在我国证券交易所交易的ETF股票期权。2015年2月，我国资本市场推出首只股票期权产品——上证50ETF股票期权;2019年12月，沪深交易所推出标的分别为华泰柏瑞沪深300ETF和嘉实沪深300ETF的两只股票期权产品。股票期权市场的扩容进一步丰富了资本市场的风险管
时代金融 2020年28期2020-11-30
- 浅谈互联网金融背景下的金融创新和财富管理
中金融创新和财富管理方面存在的一些问题引发出大量的不良事件对互联网金融的行业秩序带来一定程度的扰乱，导致人们对互联网金融的信任度降低。本文主要对互联网金融背景下的金融创新和财富管理进行分析，针对目前行业内存在的问题提出相应的解决对策為相关从业者提供一定的借鉴。关键词：互联网;金融创新;财富管理随着计算机网络技术的快速发展，金融行业的发展发生了巨大的变化。信息化时代金融行业必须进行金融创新才能适应快速发展的互联网经济，更好地应对经济形势变化所带来的挑战，最大
现代营销·学苑版 2020年10期2020-11-28
- 浅谈商业银行个人客户财富管理业务中存在的问题及对策
识到个人客户财富管理业务发展的重要性。采取积极的对策来发展个人客户财富管理业务，取得了一定效果。但是由于商业银行在个人客户财富管理中过于关注银行自身的产品收益率，使得商业银行在实施个人客户财富管理时承诺给客户的收益水平较难实现，再加上互联网金融对个人客户的吸引，导致个人客户对商业银行的财富管理满意度降低，个人客户近年来流失率较高，给商业银行带来不小的损失。本文分析了商业银行个人客户财富管理中存在的问题，有针对性地提出了建议及对策。【关键词】商业银行 个人客
商情 2020年13期2020-11-25
- 金融在线
到遗产规划的财富管理目标，保护财富同时为家庭提供经济保障。但在保险实务和现实生活中会出现：虽然被保险人的受益人可以得保险金，但是绝大部分受益人不会很好地利用和处理这部分保险受益金，这将使得保险的保障和财富传承功能大大降低。因此，金融的两个子行业保险与信托便得到了相互合作的时机，两个并不相交的行业中有了相交的空间，二者进行融合促使人寿保险信托应运而生。本文分析人寿保险信托在市场上所面临的机遇与挑战，从而引出保险与信托融合这一个主题，阐述我国人寿保险信托发展现
全国流通经济 2020年23期2020-11-06
- 借力“互联网+”，赋能REITs发展新模式
供便利服务、财富管理、资源共享及产品销售等方面发挥的正能量，重塑房地产金融新模式。关键词：REITs;互联网+;财富管理;资源共享;产品销售中图分类号：F293 文献标识码：A文章编号：1001-9138-（2020）08-0029-33 收稿日期：2020-06-12从工业时代到信息时代，互/物联网以其强大的渗透力深度塑造着人们的日常生活，在网络飞速发展的时代，衍生出了网络经济这种新的经济形式。网络经济借助于“大（大数据）、云（云计算（SMAC））、
中国房地产·综合版 2020年8期2020-10-28
- 法律视野下的家族（企业）财富管理与传承
族（企业） 财富管理作者简介：岑曦蕾，广东诺臣律师事务所，合伙人律师，研究方向：家族财富传承、民商事案件诉讼。中图分类号：D922.29 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.09.022家族（企业）财富管理与传承，是该类企业经营管理中面临的重大挑战，为在市场经济体制下，促进家
法制与社会 2020年25期2020-09-15
- 基于互联网金融背景下的金融创新和财富管理
;金融创新;财富管理中图分类号：F830.5 文献标识码：ADOI：10.12245/j.issn.2096-6776.2020.09.241 我国互联网金融的现状随着互联网和科学技术的飞速发展，互联网与金融的融合已经渗透到人们生活的各个方面，以下是几种常见的展现方式：手機网络银行、第三方支付、网络证券。首先，手机网络银行。传统的银行服务模式中，只有去银行柜台才能办理业务，耗费了大量的时间和人力成本，而通过手机网络银行，在手机中进行银行业务操作，轻松的实现
商展经济·上半月 2020年9期2020-09-10
- 中小城商行零售业务发展思考
;金融科技;财富管理伴随着供给侧结构性改革、利率市场化等改革的不断推进，商业银行经营发展的内外部环境发生了重大的变化，单纯依靠息差收入的传统模式带来的盈利能力下降、发展质量不高的弊端，迫使商業银行追求转型发展，其中，零售业务以其占用资本金少、周期扰动小、经济附加值高和业务风险低等诸多优点，逐渐成为大多数商业银行的重点转型发展方向，也逐渐成为商业银行新的利润来源和增长点。城市商业银行同样纷纷加入零售业务转型的大潮中，但成效不一。一、中心城商行发展零售业务的挑
商业2.0-市场与监管 2020年9期2020-09-10
- 浅析城市居民对互联网金融的财富管理
势，成为我国财富管理人群的主力军，随着多种互联网金融理财产品的出现，运用互联网这一渠道来进行财富管理成为个人理财的发展趋势，与传统的理财方式相比，基于互联网金融的财富管理便利性与效益更高，有效推动与促进城市居民的财富管理。本文通过分析城市居民在财富管理中选择互联网金融产品的影响因素，探究其中存在的问题，从而提出一些有效的解决办法。关键词：城市居民;互联网金融;财富管理1 城市居民在财富管理中选择互联网金融产品的影响因素1.1 城市居民收入与教育水平高在互联
世界家苑·学术 2020年2期2020-09-10
- 基于互联网金融背景下的金融创新和财富管理
;金融创新;财富管理中图分类号：F830.5 文献标识码：ADOI：10.12245/j.issn.2096-6776.2020.09.241 我国互联网金融的现状随着互联网和科学技术的飞速发展，互联网与金融的融合已经渗透到人们生活的各个方面，以下是几种常见的展现方式：手机网络银行、第三方支付、网络证券。首先，手机网络银行。传统的银行服务模式中，只有去银行柜台才能办理业务，耗费了大量的时间和人力成本，而通过手机网络银行，在手机中进行银行业务操作，轻松的实现
商展经济·上半月 2020年10期2020-09-10
- 基于金融科技背景的金融专业人才培养模式创新研究
;人才培养;财富管理中图分类号：C961 文献标志码：A 文章编号：2096-000X（2020）25-0039-03Abstract： The FinTech changes the form and content of financial services， and also leads to a change in the demand structure of financial talents. As a resul
高教学刊 2020年25期2020-09-06
- 论法律视野下的财富规划与传承
范作用。私人财富管理的效用能否得到最大限度的发挥，最终取决于其合法性。财富规划和延续需要系统集成的综合法律服务。然而，财富管理市场中，专业法律服务人员、机构无论在规模上还是产品契合度上都难以满足市场的需求。由此，私人财富律师和家族办公室开始主导开展财富规划与传承，通过法律工具筹划和设计银行、信托、保险等机构的产品更能满足高净值人士的需求。关键词：财富规划;财富传承;财富管理;家庭宪法《2019胡润财富报告》显示，大中华区拥有亿元可投资资产的“超高净值家庭”
理财·经论版 2020年6期2020-08-11
- 以经济转型为契机，构建零售银行“三驾马车”
、普惠金融、财富管理为抓手，构建零售银行的“三驾马车”。关键词：零售银行 消费金融 普惠金融 财富管理 资产负债管理一、中国经济加快转型，零售银行高速发展（一）中国经济加快转型中国经济发展正经历着由投资拉动型向由消费驱动型的关键转变。特别是近年来，国际贸易争端不断，地方债务高企，三驾马车中的投资和出口增速下滑。尽管各个产业都在进行结构调整，经济增速放缓，但是个人需求并未减少，反而随着社会财富的累积，呈现稳步上升的态势。而中产阶层的兴起、个人对生活品
时代金融 2020年18期2020-08-06
- 新形势下财富管理市场转型发展探索
续积累，我国财富管理市场快速发展，但仍处于初步发展阶段。大部分家庭金融资产配置不合理，正确的财富管理理念尚待培育。如何将客户观念从单纯对高收益的追求转变为寻求综合资产配置解决方案，成为当今财富管理机构转型发展面临的问题。关键词 家庭金融资产配置 财富管理 转型发展近年来，中国经济高速发展，富裕人群规模持续扩大，为财富管理行业的发展奠定了良好的基础。随着资管新规与理财新规等一系列监管政策的出台，我国财富管理市场监管逐步规范，为财富管理行业专业化转型及未来的发
经营者 2020年14期2020-07-30
- 浅析我国私人银行业务的探索创新
业务模式， 财富管理;1. 引言随着中国高净值人群的财富逐渐增长，中国将成为世界最大的高净值客群市场之一，在新经济时代，互联网技术的快速发展不断地推动着金融领域的持续创新，金融机构通过对人工智能、大数据、区块链、云计算等技术的广泛运用，使金融科技在各个方面发挥着重大作用。2.私人银行业务在金融科技应用上的探索以人工智能、大数据、区块链、云计算等为代表的金融科技为商业银行业务创新、资源整合、效率提升提供了新的工具和依托。商业银行为提升自身金融科技研发能力，在
科学与财富 2020年14期2020-07-04
- 我国私人银行业务发展模式的分析
断扩大，其对财富管理有了日益复杂的需求，在这种情况下，国内私人银行业务迅速发展。文章从私人银行业务特征入手，分析了我国私人银行业务发展面临的机遇和挑战，并进一步对加快推动我国私人银行业务发展的策略进行了具体的阐述。[关键词]私人银行业务;财富管理;专业与个性化服务私人银行业务在西方发达国家发展已十分成熟，业务范围广泛，并成为西方发达国家商业银行的主要赢利业务。我国私人银行业务发展时间较短，基础相对薄弱，但近年来发展速度较快，无论是客户数量还是资产管理规模都
中国市场 2020年13期2020-05-25
- 互联网金融下财富管理模式探讨
更加高度重视财富管理工作，对于金融机构来说，如何适应形势发展需要，积极探索更具有创新性的财富管理模式至关重要。本文对此进行了研究，特别是从互联网金融快速发展的背景下，分析了财富管理模式创新的重要价值，并对存在的制约因素进行了剖析，最后提出互联网金融下财富管理模式创新路径，旨在为促进财富管理工作步入创新发展轨道提供参考。关键词：互联网金融 财富管理 管理模式中图分类号：F832 文献标识码：A 文章编号：2096-0298（2020）05（a）--02随
中国商论 2020年9期2020-05-15
- 资产透明化时代的财富管理策略
的快速发展，财富管理体系不断完善。目前，国家正在积极推进相关制度改革，私人财富管理市场的大门将迅速打开，私人财富越来越透明，涉税事项的法律风险更加突出。然而，在资产透明化的时代，如何管理财富成为许多企业面临的首要问题。文章对资产透明化时代的财富管理策略进行研究和分析。关键词 资产透明化 财富管理 策略1 引言财富管理把客户作为主体，通过设计一个较为详细的财富管理计划，为客户提供金融相关的管理和服务，来满足客户在各个投资阶段的金融需求。随着财富管理体系的不断
博鳌观察 2020年1期2020-05-08
- 银行与券商财富管理方式的比较研究
内银行和券商财富管理方式进行全方位研究，总结了目前国内财富管理机构的异同，并对银行和券商做出了优劣对比。关键词： 银行;券商;私人银行;财富管理一、引言随着中国经济实力日益增强和国民生产总值的攀升，国内的社会资本和个体收入显著增加。在中国，高净值财富拥有者人数日益增加，进而使得财富管理的需求变得越来越强所谓财富管理，在中国市场上的定义大概是：通过了解分析客户的财务状况，针对其资产投资需求与风险偏好为其设立财富管理目标，提供财富管理方案，进而为客户达成其财富
现代营销·理论 2020年2期2020-03-25
- 高校财政学专业人才培养模式转变探析：基于财富管理和社会治理的双重视角
上。文章基于财富管理和社会治理视角，分析了高校财政学专业人才培养模式转向的必然性与适切性;以学科知识生态系统为切入点，提出人才培养模式的转变应以学科建设与发展理念为指导基石，从人才培养目标、财政学课程体系、教学模式与方法和实践教学体系方面阐述了培养模式转变的具体路径。关键词：财政学专业;人才培养;财富管理;社会治理中图分类号：C961 文献标识码：A 文章编号：2096-000X（2020）08-0065-03Abstract： Public Financ
高教学刊 2020年8期2020-03-18
- 新经济形势下家族信托大有可为
富传承在高端财富管理需求中逐步觉醒。另一方面，资管新规推动信托行业回归本源，为家族信托业务的发展提供了土壤，家族信托已逐渐成为信托公司业务转型的主要方向。本文旨在阐述新形势下我国家族信托业务的市场空间、政策支持、竞争优势。关键词：家族信托;财富传承;财富管理;高净值人群一、抓住新形势下新机遇：高净值人群规模持续增长，其主要财富管理需求逐步转向“保值与传承”（一）高净值群体财富管理市场发展空间广阔受国际环境错综复杂，国内深化改革的影响，我国高净值人士对财富管
湖北经济学院学报·人文社科版 2020年2期2020-02-03
- 陕西省证券公司财富管理业务发展模式研究
内外证券公司财富管理业务模式及陕西省证券行业发展现状和发展定位，提出了推进陕西证券企业发展的对策建议。一是应建立多样的财富管理客户细分标准，二是要加强产品条线的建设和产品创新，三是要有专业化服务和团队精神，四是加快信息技术的应用，五是建立先进的财富管理风险控制体系。【关键词】 陕西省;证券公司;财富管理;业务模式;建议一、研究背景近几年我国财富管理行业飞速发展，但仍处于起步发展阶段，目前的发展难以满足整个市场需求，且在财富管理领域自身也存在许多问题。另外，
新西部·中旬刊 2019年11期2019-12-23
- 我国财富管理市场的发展现状及其特征研究
增长了九倍，财富管理市场极具 发展潜力。本文分析了我国财富管理市场的特性，发现我国富裕人士多为第一代创业者，具有保持大量现金、偏好高风险投资、 参与型投资者多及注重隐私等特性。关键词：我国;财富管理;特征一、引言我国财富管理当前尚处在新生阶段，就市场潜力来说，据统计，2017年全球拥有3300万百万富翁，掌控着世界百分之46的财富。我国的超级富豪人数名列全球第二，仅次于美国。我国成为财富增长最快的国家之一。我国经济持续强劲成长，市场条件更加开放，都将使我国
财讯 2019年25期2019-12-09
- 浅谈互联网金融背景下的金融创新和财富管理
猛发展下，对财富管理的水平和质量也提出了更高的要求。现在互联网金融背景下，概述了互联网金融与财富管理的相关理论，对目前我国财富管理的现状进行了分析，然后提出了注重技术与财富管理的有机融合;注重创新财富管理模式;注重优化财富管理平台的工具;注重选拔和培养专业的财富管理人才等优化建议，旨在为促进我国财富管理健康持续的发展。关键词：互联网金融;金融创新;财富管理中图分类号：F830.9 文献标识码：A文章编号：1005-913X（2019）10-0105-
北方经贸 2019年10期2019-12-02
- 推进“互联网+”财富管理 发展普惠金融
绍了一下我国财富管理现状，之后再对“互联网+”环境下，如何有效发展普惠金融提出了具体的对策。关键词：互联网+财富管理 普惠金融引 言：近年来，我国银行证券保险信托基金以及各类财富管理机构发展速度十分迅猛，管理资产规模也较大，私募基金、公募基金、期货直管、券商直管等资产规模相较于之前也有了明显的发展，步入了一个高速发展的金融时代。“互联网+”为我国财富管理提供了较大的发展与创新空间，尤其是移动互联网的存在更是直接突破了传统金融行业服务壁垒，塑造出了一种全新的
现代营销·理论 2019年1期2019-10-21
- 商业银行财富管理发展战略的SWOT分析
扩散，有效的财富管理也成为我国金融机构重要业务内容，目前财务管理的服务需求在金融市场当中越发普遍，商业银行基于财富管理也进行了改革和创新，本文围绕商业银行财富管理发展战略的SWOT分析进行阐述，全面了解商业银行发展财富管理的优势和不足，并对于商业银行财富管理的发展给予科学的建议指导。关键词：商业银行;财富管理;战略分析一、基于商业银行财富管理的SWOT分析（一）商业银行发展财富管理的优势财富管理是一种财富积累的过程，其和文化积累具有很大的相似性，对于商业银
商讯·公司金融 2019年21期2019-10-21
- 基于信托公司视角的财富管理应用研究
主要从居民对财富管理的需求出发，结合信托的特点以及国外经验，来探讨信托在财富管理中的问题，并最终提出相应的解决方案，从而进一步满足客户的理财需求。关键词：信托公司;信托制度;财富管理;财富传承一、引言无论是在货币市场、股票市场还是信贷市场，信托未来前景的发展都具有较大的空间，信托具有避税、财产独立性、财产保密性、风险与资产的隔离性等特征，所以在财富管理业务中信托被看作较优的发展渠道。此外，我国高净值人群在不断积累，人们追求的更多是财富的再增值问题。这使得人
行政事业资产与财务 2019年4期2019-10-20
- 互联网金融背景下的金融创新和财富管理
的金融创新和财富管理还有一些问题没有解决，导致发生很多恶性事件，最终导致人们对互联网金融存在一定的不信任。本文主要对互联网金融背景下的金融创新和财富管理进行分析，希望对相关从业者有一定的参考。关键词：互联网;金融创新;财富管理当前世界已经进入了信息化时代，在此之际人们的生活以及世界经济都发生了巨大的变化，尤其是在金融行业。由于互联网经济的作用下当前很多经济形势以及流程都发生了变化，并且信息化最大的变化就是对信息的获取更加方便。因此，在这样的情况下，对金融行
商场现代化 2019年15期2019-10-16
- 互联网金融背景下的金融创新和财富管理
的金融创新和财富管理还有一些问题没有解决，导致发生很多恶性事件，最终导致人们对互联网金融存在一定的不信任。本文主要对互联网金融背景下的金融创新和财富管理进行分析，希望对相关从业者有一定的参考。关键词：互联网;金融创新;财富管理当前世界已经进入了信息化时代，在此之际人们的生活以及世界经济都发生了巨大的变化，尤其是在金融行业。由于互联网经济的作用下当前很多经济形势以及流程都发生了变化，并且信息化最大的变化就是对信息的获取更加方便。因此，在这样的情况下，对金融行
商场现代化 2019年15期2019-10-16
- 对财富管理机构的几点思考
断累积，我国财富管理市场迎来了具有旺盛需求的机遇期，但同时我国第三方理财机构踩雷事件也频频发生。本文从个人、机构、政府三个层面对财富管理市场健康长远发展提出可行性建议，以期使金融市场健康发展。关键词：财富管理 行业自律 政府监管一、财富管理内涵财富管理，是指机构本着以客户为中心的经营理念，通过对客户的资产、负债、现金流进行管理，从而帮助客户实现财富保值、增值的目的，甚至达到财富自由的理想状态。财富管理的主要形式是通过设计专业的财务规划，为客户提供包括投资、
现代营销·理论 2019年3期2019-09-10
- 信托公司财富管理业务现状研究
摘要：财富管理业务是信托公司的主要业务之一，也是当前信托业务面临转型的需要。所以，信托公司非常重视财富管理业务的发展，并采取多种方法来促进财富管理业务的全面发展。尽管如此，信托公司在财富管理业务发展中仍然存在着很多的问题，不利于信托业务的转型。对此，本文针对当前信托公司财富管理业务发展现状进行分析，找出财富管理业务中存在的问题，并提出一些完善的对策，希望这些对策对推动信托公司财富管理业务进一步发展起到一定的借鉴作用。关键词：信托公司;财富管理;现状一、引言
商讯·公司金融 2019年19期2019-09-10
- 浅析银行理财子公司对居民理财的影响
品已成为居民财富管理的重要工具。但部分商业银行在开办理财业务时存在一些合规性与专业性问题，居民理财市场需要更专业、更可靠的服务机构。2018年12月，中国银保监会发布了《商业银行金融子公司管理办法》。为商业银行建立明确的指导和规范，建立财务管理子公司。这标志着居民理财市场即将进入理财子公司主导的时代。本文试从理财子公司成立的背景出发，分析成立理财子公司的意义及其对居民理财市场的影响。关键词：财富管理：银行管理：新资产管理：居民理财自中国光大银行推出首个投资
商讯·公司金融 2019年17期2019-09-10
- 互联网金融背景下的金融创新和财富管理研究
的金融创新和财富管理进行相关研究。关键词：互联网金融;金融创新;财富管理随着互联网与金融的联系不断密切，互联网金融的发展使人们的经济生活越发便利，有关金融的新产品越来越多，还增加了丰富多彩的金融服务。金融产业的持续健康发展是需要依靠互联网的平稳安全发展的，而在互联网和金融行业紧密联系的时代下，相关企业和人们对于财富的管理有了新的想法。在互联网的帮助下，金融行业将要迎接更加绚丽多彩的新业态，使金融的各个方面都更加系统化，有利于金融业更好地发展。但在金融创新和
商场现代化 2019年12期2019-09-05
- 论欧文·斯通笔下杰克·伦敦的财富管理能力
憾的是，他在财富管理方面却是一个侏儒甚至白痴，经常左支右绌，债台高筑。他的经历告诉后人，财富管理直接关系到一个人的幸福指数，驾驭好自己的财富对于家庭的兴衰起着至关重要的作用。我们在欣赏杰克·伦敦文学才能的同时理应警惕重蹈他的财富管理覆辙。关键词：杰克·伦敦 欧文·斯通 财富管理 能力《杰克·伦敦传——马背上的水手》是美国作家欧文·斯通为其同乡文学家杰克·伦敦精心创作的一部传记作品。欧文·斯通和杰克·伦敦有过很多共同的生活经验，他不仅阅读了杰克·伦敦的全部著
文学教育 2019年8期2019-08-27